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独立财富办公室对中国理财师职业发展的现实意义

时间:2018-06-15 09:15 来源:综合 作者:

 理财师是为客户进行财富管理和理财规划的专业人士,是旁人眼中的精英,上帝的宠儿。但现实是理财师并没有人们想象中那样高大上,一样是起早贪黑地拼命工作,甚至有时废寝忘食,但收入也不见得高到哪去。

如果客户可以由你自己选择,产品不限制范围由你来为客户筛选配置,没有指标没有任务,你可以自由地规划去满足客户的需求,然后得到与你日以继夜的努力相符的回报,这样是不是非常理想的一种状态?

资深专业的理财师独立出来建立自己的财富办公室并与财富管理平台合作是发达国家高端财富管理的常态机构,在中国则刚刚兴起,缘起于中国财富管理市场从无到有也就十几年的时间,真正的资深专业人员不多,随着时间的推移,市场的深化,独立财富办公室已经成为财富管理行业的新生态。

优脉财富汇·家族办公室联盟,是高端财富管理的专业服务平台,服务内容包含两大方面,一是协助理财师建立并管理自己的财富办公室,二是为办公室的作业提供专业服务,这些服务不仅包含客户需求的认知理解、客户资产管理方案的设计、产品筛选与配置等,还涉及到财富办公室的股权结构设计、运营作业、品牌建设、IT系统开发运维等各方面的咨询和赋能。目前联盟成员已经有近五十家机构,遍及全国各地,成功协助10多位独立理财师完成自己的创业梦想。

今天我们有幸请到了优脉的创始人应松先生,由他来给大家分享一下独立财富办公室对中国理财师的现实意义。以下是应松先生分享的主要内容。

为什么许多受人尊重的资深理财师却常常感觉自己“不幸福”?

基本上所有的理财师都面临以下的窘境:

1、没有选择产品的自由,公司卖什么你卖什么;

2、发展方向没有选择的自由,公司分配的客户名单沟通成功率很低,又有每月指标的压力,所以每天都在疲于开发新客户,疏于专业学习和深入理解客户需求,也无法选择一条专业成长的路径;

3、没有经营的自由,你无法站在客户的视角真正为其进行个性化的理财规划;

4、没有认知的自由,许多产品你也许根本不明白是什么,即使你问了可能也无法获得需要的资讯。

在这些无可奈何之下,即使外人看来不错的境遇,自己却常常有无名的烦恼,能不能专心好好做个真正的理财师呢?对于理财师的未来,现实的情况似乎总是有的人打算专攻术业,做某个领域的专家;有的人打算转型,进入公司管理层;还有的打算在三方机构代销产品赚取高额提成......

I still remember that moment.

我还记得那一刻。

The张 all looked so damn happy to me.

他们全都看得来超幸福的样子。

Why couldn't I look like that?

为什么我不能也满脸幸福?

这段话是经典影片《当幸福来敲门》的台词,当男主角克里斯在人生谷底几近绝望时,突然见到华尔街上穿着名牌套装、开着帅气小跑、不时谈笑风生的那群人时,他的内心是失落的,也是痛苦的,但更多的化为了兴奋,他觉得他这辈子可能还没完。

电影的结局,克里斯做到了合伙人,之后自己创办了投资公司,他改变了自己命运,同时在所有观影者的内心深深地烙下了一段话:“如果你有梦想,你就要捍卫它。那些一事无成的人,会想告诉你你也成不了大器。如果你有梦想,就要去努力实现。”

如何做一个真正的客户导向的理财师? 独立财富办公室如何可以成长与发展?

这个问题我用一个真实的案例来说明。

西安伯凡办公室创始人张斌总是入行20余年,经验丰富的私人银行家。曾在国内一线银行里担任地区私行老大,后来跟随某三方公司创办地区分公司,并担任总经理负责全面的财富管理业务。2017年,张总开始了对中国财富管理市场的深度思考:如何才能真正站在客户视角为客户服务他走访北上广及沿海城市的各大机构进行参考沟通和考察,寻找能与之合作的机构。从17年中下旬开始,张总通过偶然的关系得知了优脉财富汇,于是就对优脉进行了深度考察,参加了数场活动。最终,优脉与张总达成战略合作关系,合作成立了独立财富办公室,专注于服务张总以往的客户和身边的圈层客户。

无论是三方财富的钻石客户,还是私人银行的贵宾客户,绝大多数时候的资产配置都是以产品销售的形式来进行推介。客户获得的产品信息不充分、对产品的判断不准确,而理财师因为对产品也没有深入的了解和体系化的认知,因而显得销售行为比较明显,这样导致的结果就是客户对每次的产品推介会存在抵触和不舒服的情绪,最终是因为宣传中提到的公司及项目方的所谓品牌等光鲜的信息而匆匆决策,决策后往往又会有不舒服。

伯凡办公室采取定制化资产管理解决方案,根据客户个性需求以家族基金或者4P基金的形式确定其资产配置策略、选择标准、投资决策方式等,并且通过安排私密活动让基金的投资人和被投项目方深入接触、互动交流,最终形成投资决策。这种方式获得了客户的一致好评。

在工作方式上,办公室安排多种形式的小型私密交流会,安排资产管理人与客户在轻松优雅的环境中小范围交流,彼此更深入的话题和认知。伯凡办公室为基金客户安排了各种有深度学习和真诚关系建设的小型讨论会,如世界咖啡,私董会等深度双向沟通交流。

当这样一个完全站在客户角度,筛选市场顶级投资机会,并由专业的家族办公室创始人亲自服务的基金,一经推出就得到了客户的认可和支持。

说了这么多,我们最后来看看优脉的服务都有些什么?除了办公室的专业服务和产品配置建议,在如何建设理财师个人品牌的家族(财富)办公室、如何做好股权结构、如何招募办公室合伙人、如何有效运营、如何成长与发展、如果提升办公室的资本价值等方面优脉有更多支持与助力,因篇幅有限,以后专题和大家分享,也可以关注优脉财富汇的官网了解更多!

应松先生最后和我们分享他对理财师的寄语:每个优秀的理财师都值得拥有一个个人品牌的工作室,不断提升专业性,站在客户视角深度服务好客户。 


责任编辑:金一山
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